У нас есть ЧАТ по США, где мы общаемся и много полезной информации. Подпишитесь на наш Telegram-канал: https://t.me/ssha_chat_kuzya

Какие налоги нужно платить при покупке недвижимости в США в 2025 году — подробный разбор

<p>Покупка дома или квартиры в США — это далеко не только приятное приобретение. Это целый комплекс обязательных налогов и сборов, которые моментально влияют на бюджет нового владельца. <strong>Какие налоги нужно платить при покупке недвижимости в США?</strong> В этой статье мы подробно разберем, какие обязательства появляются при покупке, как они рассчитываются и какие нюансы важно учитывать — особенно если вы новый инвестор.</p>

<h3>Общее устройство налогов на недвижимость в США</h3>
<p>Система налогообложения в Америке уникальна. <strong>Налоги на недвижимость не централизованы на федеральном уровне</strong>. Каждый штат, округ и муниципалитет самостоятельно определяет структуру и ставки налогов. Поэтому, когда дела касаются налога на имущество, вы имеете дело не с одним, а с множеством разных условий. Это значит, что при ответе на вопрос «Какие налоги нужно платить при покупке недвижимости в США?» нужно рассматривать весь этот калейдоскоп нюансов.</p>
<p>В этом контексте выделяются несколько основных налогов. <strong>Property Tax</strong> — это самый распространённый вид налога, который владельцы недвижимости оплачивают ежегодно. Он зависит от оценочной стоимости объекта и местных ставок. <strong>Property Transfer Tax</strong> — это однократная пошлина, начисляемая при регистрации перехода прав собственности, и чаще всего её оплачивает продавец. Также существует <strong>Capital Gains Tax</strong>, который уплачивается при продаже недвижимости, если вы получили прибыль. Однако как нерезидент, вы также столкнетесь с <strong>удерживаемым налогом для нерезидентов</strong>, который составляет 10% от продажной суммы для иностранных собственников.</p>

<h3>Налог на имущество (Property Tax): какие выплаты вас ждут</h3>
<p>Налог на имущество — это долгосрочное обязательство, которое должен исполнять <strong>владелец недвижимости</strong>, независимо от того, была ли она куплена за наличные или оформлена через ипотеку. Ставки налога варьируются от 0,5% до 2,5% от оценочной стоимости недвижимости. Например, в некоторых штатах, таких как Нью-Джерси, вы можете столкнуться с превышением 2% от оценки. Это может быть значительной суммой — особенно в дорогих районах.</p>
<p>Оценочная стоимость — это не просто цена, внесенная вашим агентом; это та стоимость, которую определяет местный оценщик. С ней рекомендуется ознакомиться, чтобы иметь представление о ваших будущих обязательствах. В большинстве случаев налог на имущество необходимо уплачивать один или два раза в год, и часто — в рассрочку через эскроу-счет, особенно если вы воспользовались ипотечным кредитом.</p>

<h3>Передаточный налог (Property Transfer Tax): что это такое</h3>
<p>При самой сделке покупки недвижимости возникает <strong>передаточный налог</strong>, который взимается за передачу права собственности. Размер этого налога зависит от стоимости собственности и конкретной ставки, установленной в вашем штате или муниципалитете. Например, в Калифорнии он может составлять $0,55 с каждых $500 стоимости недвижимости. Как итог, вы можете заплатить от 0,1% до 0,5% от цены вашего нового дома.</p>
<p>Обычно этот налог оплачивает <strong>продавец</strong>, но это не закон. В некоторых регионах или по предварительной договоренности плата может лечь и на покупателя, что нужно учитывать при планировании общей суммы сделки.</p>

<h3>Налог на прирост капитала (Capital Gains Tax): как это работает</h3>
<p>Следующий важный аспект — это <strong>налог на прирост капитала</strong>. Если вам повезло и вы продали недвижимость по более высокой цене, чем купили, то с разницы вам придется заплатить налог. Если вы владели жильем более года, то ставка, как правило, составляет около 20%. Если же меньше года, ставка может расти до 39,6%, так как этот доход считается обычным. Но есть и хорошие новости: для резидентов есть налоговые льготы, включая не облагаемый налогом прирост до $250,000 для одного человека и до $500,000 для пары при продаже основного жилья.</p>
<p>И для иностранных собственников есть своя специфика — удерживаемый налог на прирост капитала может составлять до 10% в момент продажи, что позволяет избежать проблем с налоговой отчетностью в будущем. Таким образом, именно вам будет важно понимать, <strong>какие налоги нужно платить при покупке недвижимости в США</strong> и какие нюансы влияют на эти ставки.</p>

https://t.me/ssha_chat_kuzya (У нас есть ЧАТ по США, где мы общаемся и много полезной информации. Подпишитесь на наш Telegram-канал)
​

Расходы для покупателя: что нужно учесть

Когда дело доходит до покупки недвижимости в США, вопрос не ограничивается лишь налогами. Каждый покупатель должен быть готов к ряду дополнительных расходов, которые могут существенно изменить общий бюджет на приобретение. Именно из-за этих дополнительных затрат какие налоги нужно платить при покупке недвижимости в США часто затмеваются перечнем других обязательств.

Сначала выделим основные расходы:

• Гонорар адвоката — обычно составляет от 0,5% до 1% от стоимости недвижимости. Это обязательное условие для обеспечения чистоты сделки.
• Услуги титульной компании — примерно $200–$500, обеспечивают подготовку нужных документов и страхование титула, что важно для защиты ваших прав.
• Технический осмотр дома — от $300 до $800. Этот этап можно пропустить, но это может обернуться большими проблемами в будущем. Рекомендуется проверять качество дома перед покупкой.
• Оценка имущества — выполнение этой процедуры также не обходится без затрат, часто около $250–$600, и необходимо, если вы берёте ипотеку.
• Открытие эскроу-счета, что также потребует затрат — обычно $40 и выше, в зависимости от условий.
• Страхование недвижимости — обязательное условие, если поступаете с ипотекой, в среднем оно стоит 1–5% от стоимости объекта.

Таким образом, планируя покупку, не забудьте включить в свой расчет суммы до 5–10% от стоимости объекта на дополнительные расходы. Эти значения могут колебаться в зависимости от региона и стоимости недвижимости.

<h3>Особенности налогообложения для нерезидентов</h3>
<p>Если вы находитесь в статусе нерезидента, вас ждут дополнительные нюансы. <strong>Какие налоги нужно платить при покупке недвижимости в США нерезидентам?</strong> Для начала, важно получить <strong>ITIN</strong> — индивидуальный налоговый номер. Это обязательное условие для всех, кто будет участвовать в сделках с недвижимостью.</p>
<p>Кроме того, если вы планируете сдавать недвижимость в аренду, вам придется зарегистрироваться и уплачивать налоги на доход. Для нерезидентов это может составлять до 30% на налоговых обязательствах. Ипотечные кредиты для иностранных граждан тоже присутствуют, но с повышенными процентами и большим первоначальным взносом — зачастую от 30% до 40% от стоимости жилья. Это может существенно повлиять на ваши финансовые планы.</p>

<h3>Выбор штата: где наименьшие налоги?</h3>
<p>Если вы стремитесь минимизировать налоговую нагрузку, имеет смысл рассмотреть <strong>штаты с более выгодной налоговой политикой</strong>. Например, во Флориде и Техасе нет подоходного налога, однако налоги на имущество могут иметь свои особенности. Не забудьте обратить внимание на штат, в котором собираетесь совершать сделку, так как средние ставки налогов колеблются от 0,5 до 2,5%, в зависимости от региона.</p>
<p>Восточноевропейский вектор давно нашел свою нишу на рынке недвижимости США, и каждый год становится все более актуальным. Поэтому важно не упустить возможности и объективно оценить свои приоритеты при покупке жилья.</p>

<h3>Порядок уплаты налогов: основной алгоритм действий</h3>
<p>При покупке недвижимости вам необходимо четко понимать, как именно оплачиваются все сборы. Рассчитать <strong>налог на имущество</strong> можно по следующей формуле:</p>
<blockquote>
    Оценочная стоимость жилья × налоговая ставка = сумма налога
</blockquote>
<p>Если вы оформляете ипотеку, банк часто берет на себя обязанности по уплате налогов, удерживая нужные средства в эскроу-счете. При отсутствии ипотеки все суммы следует уплачивать самостоятельно, что требует аккуратности и внимательности, чтобы избежать штрафов за просрочку. Обязательно учитывайте, что некоторые налоги и сборы имеют строгие сроки уплаты.</p>

<h3>Заключение по налогам при покупке недвижимости</h3>
<p>Понимание всех налоговых аспектов поможет вам избежать многих ошибок и превратностей судьбы в процессе покупки. Знание — это сила, и умение ориентироваться в налогообложении, да еще и в иностранной стране, сделает вашу сделку намного более задумчивой, выгодной и, в конечном итоге, вашей.</p>
<p><a href="https://t.me/ssha_chat_kuzya">Подпишитесь на наш Telegram-канал</a>, чтобы оставаться в курсе последних новостей и анализа по вопросам недвижимости в США и многое другое!</p>

https://t.me/ssha_chat_kuzya (У нас есть ЧАТ по США, где мы общаемся и много полезной информации. Подпишитесь на наш Telegram-канал)
​
https://t.me/ssha_chat_kuzya (У нас есть ЧАТ по США, где мы общаемся и много полезной информации. Подпишитесь на наш Telegram-канал)